За ґратами чи... Які санкції чекають на учасників дроп-схем?

Довіряйте надійному -- підпишіться на Telegraf у Google Новинах

В українському судовому реєстрі зафіксовано принаймні 16 вироків, що містять згадки про дропи або так званих "грошових мули". З них у 81% випадків дроп-рахунки були задіяні в схемах, пов'язаних із наркотрафіком.

Цю інформацію підтверджують дані платформи "Опендатабот". Вказується, що дані актуальні на середину вересня 2026 року.

Протягом майже восьми років в Україні було ухвалено не менше 16 судових рішень, що стосуються шахрайських схем із використанням дроп-рахунків. Цікаво, що найбільша кількість таких вироків була зафіксована у 2020 році.

* Рік 2026 - три рішення.

* 2025 рік - жодних вироків не було виявлено;

* 2024 рік - вироків не виявлено;

* 2023 рік - один судовий вирок;

* 2021 рік - 2 вироки;

* 2020 рік - вісім судових рішень.

* 2019 рік - два рішення суду.

Найчастіше дроп-рахунки фігурували у справах, пов'язаних із наркотрафіком. Також були випадки онлайн-шахрайства:

* 13 з 16 вироків, що становить 81%, стосуються схем, пов'язаних із наркотиками.

* 3 рішення, що складають 19%, пов'язані з інтернет-шахрайством.

Водночас наголошується, що згадка про дропа у вироку не означає автоматично, що саме власника рахунку засудили за передачу банківських даних. У частині рішень дропи були лише одним з елементів загальної злочинної схеми, тоді як засуджена особа могла виконувати іншу роль.

У 12 із 16 вироків основним покаранням було позбавлення волі. Строки становили від 2 до 10 років. Водночас у 8 вироках засуджених звільнили від відбування покарання з випробуванням. Ще у 4 вироках основним покаранням був штраф. Конкретну суму штрафу зазначили у 6 рішеннях - від 98,6 тис. грн до 850 тис. грн.

Суди Києва винесли найбільшу кількість вироків, пов'язаних із згадками про дропи, - 10, що становить 63% від усієї кількості виявлених випадків. Крім того, в Одеській області було зафіксовано 2 вироки, а по одному - у Дніпропетровській, Закарпатській, Київській та Миколаївській областях.

У певних випадках суди також накладали штрафи на користь потерпілих. В одному з рішень була визначена сума компенсації в розмірі 8,65 млн грн. У двох інших справах обвинувачені самостійно виплатили потерпілим в загальному 42,1 тис. грн. Крім того, у ще двох рішеннях суди стягнули разом 29,8 тис. грн на покриття судових витрат.

Хто ж такі дропи?

Зауважимо, що використання дропів - це злочинна діяльність з організації нелегальних безготівкових платежів через картки підставних громадян. Такими "послугами" широко користуються наркоторгівці, терористи, нелегальні торгівці, організатори нелегальних азартних ігор.

Згідно з даними народного депутата Ярослава Железняка, у 2025 році українські банки в межах фінансового моніторингу закрили понад 636 тисяч рахунків громадян. Переважна більшість цих примусових закриттів (приблизно 90-95%) була безпосередньо пов'язана з протидією схемам так званих "дропів" (грошових мулів). З них:

606 тисяч особистих рахунків було анульовано.

В Україні примусово закрили 30 тисяч рахунків фізичних осіб-підприємців (ФОП), які активно почали брати участь у нелегальних схемах.

Раніше "Телеграф" повідомляв, що в Україні був сформований реєстр дропів, який нараховує більше 40 тисяч людей.